J’ai Acheté Une Action en Bourse en Septembre (123 210 €) transcript

Bonjour à tous et bienvenue sur EQVest pour une nouvelle vidéo de suivi de portefeuille. L'objectif de ce format est extrêmement simple. Tous les mois, je vous fais un suivi de mes achats, de mes ventes potentielles, de la répartition de mon portefeuille et de la performance de mon portefeuille en toute transparence et ce depuis fin 2023. Donc la série a commencé fin novembre 2023 si je dis pas de bêtises. Donc ça va faire bientôt 3 ans nonstop. en novembre, ça fera 3 ans que je fais cette vidéo, enfin que je fais cette série de suivi de portefeuille.

Donc on est aujourd'hui à l'heure où j'enregistre le 23 septembre 2026. Vous verrez la vidéo normalement le dimanche 27 septembre. Mon portefeuille est à 123210 € avec un total return, donc une performance globale de 46866 € 872 € de dividende, une surperformance du SNP 500 sur un ang glissant avec 37 % de performance pour mon portefeuille global. Donc là, qu'est-ce que ça intègre ? Ça intègre mes ETF, mes actions, mais aussi mon cash.

Et 20 % pour le SNP 500 sur un an glissant. Au niveau de la répartition de mes comptes, mon PEA pèse 40 %, mon compte titre personnel 31 % et mon compte titre professionnel 27 %. Vous allez voir, j'ai notamment fait un achat ce mois-ci, un achat d'une entreprise que vous connaissez très bien. Donc top 5, on a toujours Fortinette, Upline Materials, ASML, Arista Networks, Alphabet et en Flop 5, on a Herm Pernoric Carar, Constellation Software ADN et SNP Global.

Au niveau de la répartition des comptes, vous avez toutes les performances détaillées en bas. Ensuite, au niveau des positions, personnellement, je divise mon portefeuille en deux catégories. La catégorie quality, la catégorie dividend. Avant de passer là-dessus, je veux juste vous montrer la répartition des types. Donc on est à 67 % action, 29 % ETF et on a un nouveau graphique qui a fait son apparition dans l'application Bagger qui est ce graphique de répartition dans le temps qui reprend en fait exactement cette répartition là qui est en snapshot donc du coup qui est en aperçu instantané mais dans le temps et vous pouvez voir que au fur et à mesure du temps la partie ETF de mon portefeuille a progressivement diminué.

Et vous pouvez voir votre répartition dans le temps sur à peu près tout. par exemple sur les positions en elles-même. Vous pouvez également le voir sur les pays par exemple que vous possédez en portefeuille, sur les secteurs que vous possédez en portefeuille et cetera et cetera. Donc ensuite, on va regarder donc portefeuille par portefeuille à commencer par le portefeuille quality. Donc ce portefeuille, il est extrêmement simple.

Je possède des actions dites de qualité, donc des actions que j'estime être supérieur à la moyenne avec un fort avantage compétitif, avec de fortes marges, des gros retours sur capitaux et une croissance élevée et je les conserve le plus longtemps possible en portefeuille en essayant de garder un portefeuille concentré. Actuellement, j'ai 15 positions en portefeuille. Peut-être que ça diminuera dans le temps, peut-être pas.

On verra. En tout cas, ce qui est sûr, c'est que je n'ai pas aujourd'hui le temps de suivre efficacement, parfaitement ces 15 positions, mais en même temps, je n'ai pas envie de vendre plus d'action de mon portefeuille. Donc, je pense que pour l'instant, je vais garder ce nombre de positions à 15 et je ne vais probablement pas renforcer, en tout cas pas ouvrir de nouvelles lignes sur de nouvelles positions de sitôt. Je vous avais notamment parlé de EO lors de la dernière vidéo qui pourrait être une action potentielle qui m'intéresserait pour rejoindre ce portefeuille quality.

Malheureusement, je pense que je ne vais pas analyser l'entreprise juste par manque de temps. Principalement, je n'ai pas le temps de me pencher sur des nouveaux dossiers en bourse aujourd'hui. Donc ensuite, au niveau de la répartition des performances, vous pouvez voir que l'écrasante majorité vient des cinq premières, donc les cinq dont on a parlé un petit peu plus tôt. Et j'ai principalement Hermes constellation software, Intet et ADN dans le négatif sur ce portefeuille.

Au niveau des performances, donc on a Fortinet à 178 %, ensuite Upline Materials, ALC Mel, Arista Networks, Alphabet, Nvidia, Skyx, Meta, Mastercard, Amazon Intet, S&P Global, ADEN Constellation Software et Hermes. Et justement mon achat du mois de septembre, ça a été SNP Global. Je vous avais dit dans la dernière vidéo portefeuille que je pourrais potentiellement ne pas faire d'achat jusqu'à la fin de l'année. Bon, finalement, j'ai eu des rentrées de cash non prévu donc écoutez, tant mieux. Ça me permet de faire des achats en bourse et je vais pouvoir faire des achats potentiellement sur les prochains mois également.

Et donc le 11 septembre 2026, j'ai donc acheté cinq actions SNP Global à 410 dollars. En sachant que SNP Global est une action qui m'intéresse beaucoup. Évidemment, c'était une petite pondération de mon portefeuille, elle était auourd des 3 % et elle est remontée à presque 6 % après l'achat. Et je compte faire remonter potentiellement SNP Global un petit peu plus haut. En tout cas, je pense que je vais vraiment me concentrer aujourd'hui sur le renforcement de mon top 10 en terme de conviction.

On reviendra juste après dans ma watch list sur les entreprises qui constitue le top 10 parce que vous vous verrez que j'ai deux trois trucs à vous montrer à ce niveau-là. Ensuite, au niveau du risque, ici, il y a pas grand-chose de plus à dire par rapport à la dernière fois où je vous avais fait la présentation, si ce n'est qu'on a un nouveau graphique de drawdown qui est super intéressant, qui permet donc de voir l'évolution des chutes du portefeuille en fait par rapport au plus haut.

Bah donc là par exemple aujourd'hui on est à - 1,48 % par rapport au plus haut et on voit que la plus forte baisse donc le max draw c'était mo- 21 % et c'était en avril 2025 suite au au flash crash qu'il y a eu entre guillemets avec l'annonce des tarifs de Trump où tout le marché avait plongé de 20 % mon portefeuille y compris et vous pouvez voir que ma récupération la plus longue c'était 345 jours. Donc ça c'était tout simplement en fait la période 2022 de 2023 où mon portefeuille est resté dans le négatif pendant très longtemps et je m'en rappelle très bien d'ailleurs puisque c'était mes débuts en tant qu'investisseur.

Je commençais à peine à investir et c'était assez éprouvant psychologiquement d'être dans le rouge pendant aussi longtemps. En sachant qu'à l'époque en plus je ne faisais que des ETF. À cette époque-là, j'avais uniquement du MSI World et du MSI Emerging Market. Vous avez ici la matrice de corrélation de mon portefeuille et tous les graphiques qui en découlent si vous voulez faire pause pour voir un petit peu les statistiques.

Ensuite, côté performance, ici on a pas mal de nouveautés. On a pas mal de nouveautés sur cet onglet qui sont apparus dans bagger. Notamment, on a le MWR qui est arrivé. Donc vous pouvez voir que sur tout mon portefeuille, ma performance TWR est à 90 % en alltime versus 73 % pour le SNP 500 avec un Sagère de 15 % par an, un TRI annualisé de 22 % par an et une performance en MWR de 125 % par an. Alors qu'est-ce que ça veut dire le TWR ?

C'est du time weighted return. Donc ça veut dire que ça reconstitue le portefeuille dans le temps en annulant les dépôts et les retraits pour ne prendre en compte que la performance uniquement des titres que vous détenez. Donc ça c'est très bien notamment pour se comparer à un indice. Le MWR lui ce qu'il va faire c'est qu'il va pondérer plus agressivement les achats faits en début de portefeuille tout simplement puisque la part que représente les dépôts au début du portefeuille si vous avez par exemple un portefeuille de 10000 € et que vous investissez 1000 € par mois 1000 € par mois sur un portefeuille de 10000 € c'est 10 % donc en fait les achats que vous allez faire en début de portefeuille vont avoir beaucoup plus d'impact sur les achats que vous allez faire aujourd'hui. par exemple si vos si votre portefeuille est de 100000 € et ça représente 1 %.

Et le MWR en fait permet de vraiment prendre en compte le timing des achats et à quel point est-ce que vous avez été bon sur votre déploiement du cash. Et la différence entre les deux, elle est très simple. Si votre MWR est en dessous de votre TWR, ça veut dire que potentiellement vous avez acheté au mauvais moment ou en tout cas vous avez acheté sur des points haut versus si votre performance MWR est au-dessus du TWR, ça veut dire que vous êtes un bon acheteur et que vous achetez principalement sur des points bas.

C'est mon cas ici puisque ma performance TWR est à 90 % versus 125 % pour donc le ma performance en MWR. En sachant que ça pondère également ce ce timing des achats sur le SNP 500, donc sur le benchmark qui est rattaché. Au niveau de la valeur, vous voyez ici la répartition, enfin la la l'évolution du solde du portefeuille avec l'évolution des différents dépôts cumulés. En dessous, on a la hit map des rendements mensuels.

Donc ça permet de voir quels sont les mois qui ont été le plus en négatif, les mois le plus en positif. Vous voyez par exemple que mon meilleur mois personnellement c'est avril 2026 avec 10,9 % de performance et mon pire mois c'est et ben c'est mars 2025 avec - 9,4 % de performance. Ma meilleure année, ça a été 2026, donc ça a été cette année avec 29,7 % de performance et ma pire année, ça a été 2022 avec - 9,9 %. Et vous voyez également la moyenne mensuelle.

Vous voyez que mon meilleur mois en moyenne, c'est le mois de janvier bizarrement avec + 5,1 % et mon pire mois, c'est le mois de mars avec - 2,8 %. Et le petit VS en dessous affiché, c'est la comparaison par rapport au benchmark. Donc ça c'est top. Et vous avez également en dessous la vision par titre. Donc là par exemple, ça me permet de voir quels sont les titres que je détiens ou que j'ai détenu puisque ça ça englobe les titres que vous avez vendus ou les titres que vous détenez toujours.

Donc là, on a tous les titres dans le top qui battent mon indice de référence et tous les titres dans le flop qui sous-performment l'indice de référence. Vous pouvez voir notamment que les les boîtes qui performment le plus, c'est SKX, Nvidia, Arist Network, Platerials et vous pouvez ensuite filtrer sur vos achats. Par exemple, moi je peux voir mon premier achat de Material, c'était le 1er octobre 2024 et vous voyez que depuis cette date, l'entreprise a surperformé le SNP 500.

Donc, je suis rentable sur mon achat. Si on prend SKX, par exemple, mon premier achat c'était le 8 mai 2026 et vous pouvez voir que pour l'instant cet investissement ne surperforme pas le SNP 500. Donc, c'était pas forcément l'investissement du siècle. Bah pareil par exemple, si je prends Fortinette et qu'on se met au premier achat, premier achat qui était donc le 1er juillet 2024, on peut voir que cet investissement spécifiquement surperforme largement le SNP 500 depuis.

Donc voilà, ça c'est un petit peu pour l'onglet performance et ce à quoi il sert. Je voulais également vous montrer donc mon portefeuille Quality spécifiquement. Donc le portefeuille Quality, lui il existe depuis le 17 novembre 2022. Vous pouvez voir que ici ma surperformance est encore plus grande avec 131 % de performance versus 85 % pour le SNP 500. Alors comme benchmark, je le répète à chaque fois mais je prends un ETF en euro, donc le SNP 500 € de BNP Pariba donc le ticker ESE qui est capitalisant donc dividende réinvesti puisque moi-même je réinvestis mes dividendes.

Et ensuite on a le portefeuille dividende que lui j'ai ouvert au 16 mars 2025. Je vais vous montrer d'ailleurs les actions juste après que j'ai dans ce portefeuille. et lui sousperforme légèrement le SNP 500 avec 30,59 % vs 32,63 %. Dans ce portefeuille dividende, j'ai toujours Canadian Natural Resources, Pernoricard et Crédit Agricole. Et ces trois entreprises ont respectivement 63 % de perf pour Canadian Natural Resources.

Forcément, c'est une pétrolière, donc elle a énormément augmenté suite à la guerre en Iran. Et ensuite, on a Crédit Agricole qui a augmenté depuis que je l'ai acheté et Pernoricard qui elle pour le coup ne fait que chuter depuis que je l'ai acheté. Donc forcément, c'est l'action qui tire la performance de mon portefeuille dividende vers le bas. Mais dans tous les cas, les deux stratégies de mes deux portefeuilles sont très différentes.

Puisque dans le portefeuille quality, ce que je vise, c'est la performance dividende réinvesti de mes titres sur le long terme. Alors que sur le portefeuille dividende, ce que je vais viser, c'est le rendement en dividende et le taux de distribution de ce portefeuille puisque je veux avoir le maximum de dividendes possible. Et justement en parlant des dividendes, donc on est ici dans l'onglet dividende et pareil, on a eu pas mal de de nouveautés dans cet onglet dividende, notamment déjà la projection des dividendes.

Vous pouvez voir que sur l'année 2026, j'ai perçu 308 € et je vais percevoir 84 € supplémentaires. Et pour l'année 2027, j'ai 339 € de prévu. Sachant que c'est toujours un petit peu souspondéré puisque'en fait la prévision dépend de votre historique de dividende. Donc c'està-dire que si vous avez acheté par exemple une action, je sais pas moi, milieu 2026 et qu'elle ne vous a versé qu'un seul dividende, et bien on ne va pas pouvoir projeter son dividende dans le futur puisqu'on va pas pouvoir déterminer par rapport à vous votre historique si oui ou non l'entreprise verse son dividende de manière annuelle, semestrielle ou trimestrielle puisqu'on se fie vraiment à l'historique des transactions pour que ce soit la projection la plus fiable possible et surtout pour pouvoir faire une projection impôt déduit pour que la projection soit nette des taxes en tout cas des retenus à la source que vous allez payer et même vous pouvez rentrer les impôts que vous payez ensuite. donc la retenue de 30 % par exemple.

Donc ça voilà la répartition en septembre du coup j'ai perçu 23 € de dividende versus 2103 l'année dernière. Et si on regarde un petit peu le détail de ce que j'ai perçu en septembre, j'ai perçu 4 € de Microsoft, 5,34 € de Alphabet, 5,68 € de SNP Global et 8,92 € de Upline Materials. En sachant que ça ce sont les dividendes nettes de retenu à la source. Voilà, on a plein plein plein de stats qui sont très intéressantes.

Vous voyez dans l'onglet métrique clé. Pour ceux qui utilisent bagger, je vous laisse aller voir la petite infobulle qui explique à quoi correspondent toutes les infos. Vous avez également le le tableau dividende par action qui est super parce que lui vous permet de voir votre yieldon cost. Donc là en l'occurrence mon yieldon cost est net puisque forcément si je me mets en brut sans prendre en compte les retenus à la source le yieldon cost est plus élevé.

Donc vous pouvez voir Canadia Natural Resessources par exemple 5,85 % mais si je me mets en net c'est un petit peu plus bas donc 4,98 avec un total versé de 128 € un total en tout cas sur les 12 mois glissant un total versé de 166 € pour un investi de 2500 € ça représente 3 % de mon portefeuille j'ai 101 titre elle distribue 45 % de ses bénéfices donc ça c'est son payout ratiende a une croissance sur 10 ans en moyenne de 9,94 % par an et ça fait 25 ans qu'elle verse son dividende et vous pouvez voir toutes les stats pondérées ici par exemple vous pouvez voir mon ydon cost global qui est de 0,61, ma croissance annuelle médiane enfin moyenne pondérée de mon portefeuille de 13,90 et la moyenne pondérée des années d'augmentation de 12,6 % par an.

Donc ça, qu'est-ce que ça veut dire ? Je veux dire que au global toutes les entreprises que je possède me versent en moyenne 0,61 % de yield on cost, donc c'est-à-dire de rendement en dividende par rapport à ce que moi j'ai investi, que elles augmentent en moyenne de leur dividende de 13,90 % par an et que ça fait en moyenne 12,6 ans que les entreprises de mon portefeuille augmentent leur dividende. Vous voyez également le calendrier des prochains dividendes.

Je vois que le 28 septembre, je vais percevoir 3,22 € de la part de Meta. Puis ensuite en octobre Nvidia, Canadian Natural Resources, Constellation Software, Crédit Agricole, Intuit. Je vois également la répartition par action. Je peux voir la répartition par compte et je vois également tout l'historique de mes dividendes qui ont été versés en dessous. Donc voilà, cet onglet a vraiment été complètement revu. Et pareil pour l'onglet flux qui lui matérialise donc les dépôts et les retraits sur le portefeuille pour voir votre DCA notamment.

Et vous pouvez voir ici qu'on a un nouveau tableau qui est l'historique des flux, pareil, qui matérialise tous les dépôts et les retraits qui ont eu lieu sur vos différents comptes. Voilà, je pense qu'on a fait un bon dégrossissement du portefeuille. Vous me direz vous dans les commentaires avant qu'on passe à la watchlist si vous avez fait des achats au mois de septembre. Et on va passer maintenant à la watchlist. Donc ici, j'ai fait une petite refonte de ma watchlistier 1 dans le sens où j'ai vraiment voulu euh, si je vous montre un peu dans les paramètres, j'ai rebasculer cinq actions de la watchlist tier 1 à la tier 2 puisque je veux vraiment concentrer mon portefeuille sur mes plus grosses convictions.

Donc ça ça veut pas dire que je vais revendre les cinq actions que j'ai rétrogradé, je vais les garder pour le moment mais ça ça veut dire que je vais me concentrer sur ces 10 actions là pour mes prochains achats sur mon portefeuille quality. et uniquement ces 10 actions-là. Ce sont les 10 actions que je connais le plus, sur lesquelles j'ai le plus de conviction et sur lesquelles j'ai le plus confiance à long terme pour générer du rendement dans mon portefeuille.

Et c'est pour ça que j'ai acheté notamment SNP Global. Vous voyez que dans ma watchlist, j'ai du Amazon, Nvidia, SNP Global et Mastercard qui sont intéressantes à acheter en ce moment. Et si vous vous posez la question donc comment est-ce que j'ai fait cet arbitrage, vous voyez déjà dans ma watch ti 2 qu'il y a toutes les entreprises que je regarde sans forcément vouloir les acheter pour le moment. ce sont un petit peu les challengers et les entreprises sur lesquelles j'ai un petit peu moins de conviction.

Et en l'occurrence, il y a une nouvelle feature qui est apparue qui est un petit peu cachée dans l'application Bagger aujourd'hui qui est cachée dans les paramètres de la watchlist qui s'appelle tester mes convictions. C'est une feature expérimentale, je vous le dis, que j'ai enfin que j'ai implémenté par pure par pur test en fait pour pouvoir tester moi-même sur mon portefeuille. Pourquoi ? parce qu'en fait, je voulais faire un espèce de challenge entre les différentes actions, c'est-à-dire dire pour chaque action laquelle entre les deux je préfère et faire des duel comme ça sur tout mon portefeuille.

Donc par exemple entre Google et SNP Global, si je devais en garder qu'une, laquelle je garderai ? Bon ben ça serait Google. Entre SNP Global et ADN, si je devais en garder qu'une, laquelle ce serait ? Bon ben ça serait SNP Global. Et ça ça permet en fait de pondérer les actions que vous avez dans la watch list. Donc par exemple ici ma Wist ti 1 ça permet de les pondérer et de voir quel est le niveau de conviction sur vos actions et de pouvoir mettre un seuil d'action à virer en fait de pouvoir mettre un seuil d'action à rétrograder en terme de conviction et vous pouvez faire pareil pour le test d'un challenger.

Alors je vais vous inclure un extrait vidéo de quand je complète ce test pour que vous pouvez voir à quoi ça ressemble. [musique] [musique][chant] Et donc voilà ce test en fait, il m'a permis de virer en tout cas de rétrograder Skyx, Adien Constellation Software, Hermes et Intit qui sont les cinq actions que j'ai rétrogradé de la tier 1 à la tier 2 et qui sont les cinq actions que je ne vais pas renforcer pour le moment puisque je veux vraiment me concentrer sur mes 10 plus grosses convictions.

Et si jamais je dois analyser une nouvelle entreprise et la faire rentrer dans mon portefeuille, et bien je passerai par ce test de conviction, tester un challenger. Et là pareil, je vais vous mettre un extrait de vidéo pour vous montrer comment ça fonctionne. [musique] Et si je n'arrive pas à faire monter ce Challenger plus haut que une des 10 entreprises que j'ai en tier 1 déjà, et bien elle ne rentrera pas dans mon portefeuille.

C'est aussi simple que ça. Donc voilà, ça c'est vraiment une feature bonus sur laquelle on ne je n'ai pas communiqué, sur laquelle on ne va pas communiquer sur Bagger. Ça va rester un petit peu caché pour le moment. Il n'y a pas de sauvegarde, il n'y a pas de de score ou quoi que ce soit. Pour l'instant, c'est vraiment c'est vraiment du pur bonus. C'est presque comme un mini jeu à l'intérieur de Bager. Donc voilà, si vous voulez tester, je vous en prie, vous pouvez tester.

Et sur ce, ben moi le mois prochain, je me demande ce que je vais acheter. Et je pense que le mois prochain, les achats vont se jouer probablement ben entre les quatre entreprises que vous voyez là. Donc, Mastercard, SNP Global, Nvidia et Amazon. Et je vais probablement continuer à renforcer les entreprises qui sont le moins pondérées dans mon portefeuille. Donc potentiellement S&P Global Amazon, mais on a également Mastercard qui serait intéressante à renforcer et pourquoi pas Nvidia.

Donc voilà, je je sais pas encore sur laquelle je vais mettre mon dévolu, mais ça sera peut-être Amazon. Je me dis que Amazon, j'aimerais bien la faire monter un petit peu plus, peut-être autour des 8 10 % de mon portefeuille. Donc peut-être que je vais renforcer Amazon au mois d'octobre. En tout cas, voilà, vous me direz si vous vous avez fait des achats au mois de septembre, si vous prévoyez de faire des achats au mois d'octobre et surtout faites-moi des feedback dans les commentaires sur ce petit miniu de test de conviction dans les watchlist.

Et si jamais vous le faites, bah dites-moi si vous trouvez les résultats intéressants et si vous trouvez le concept intéressant. Et si ça a du succès, peut-être qu'on communiquera dessus et peut-être qu'on le mettra un petit peu plus en avant. Et d'ailleurs, j'en profite parce que j'ai oublié de le dire. Si vous voulez ouvrir un compte titre ou un PEA, bien sûr, passez par mon lien sur mon site www.equtinvest.fr. Il est aussi en description, ça soutient la chaîne chez Interactive Broker.

Le courtier de choix que j'utilise au quotidien pour tous mes comptes. Vous pouvez à mon avis leur faire confiance les yeux fermés, ce n'est pas un conseiller en investissement, vous êtes grand. mais personnellement je les adore. Vous avez également Louvin Vest, Fortuneos, Pico, Revolute, Beitstack chez lesquels vous pouvez gagner des bonus en passant par mes liens de parrainage. Voilà, merci à tous, merci à ceux qui sont restés jusqu'à la fin et moi je vous dis à la prochaine pour une nouvelle vidéo.

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